Einkommen und Hauspreise (inkl. Hypothekenbelastung) werden ansonsten durch die National Association of REALTORS® in Verhältnis gesetzt bzw. für die Errechnung des sog. Affordability Index herangezogen. Die Methodologie / Aussage des Affordability Index findet man hier. Die aktuelle Entwicklung zeigt eine zunehmende “Erschwinglichkeit” von Wohneigentum für die amerikanischen Bürger!

Und ein Insight aus UK (BBC):

The Halifax recently reported that there were just 300,000 first-time buyers last year, the lowest level since 1980.

Figures from the Council of Mortgage Lenders (CML) showed that, in November, first-time buyers who did take out a loan borrowed an average of 3.33 times their incomes.

That was the third month in a row that the income multiple of these borrowers has fallen, down from a record of 3.39 times income that was reported in July and August.

Die Meldung ist vom Anfang des Jahres. Sie repräsentiert streng genommen nicht das allgemeine Verhältnis zwischen Einkommen und Immobilienpreisen in Großbritannien, sondern dieses für die (gemeldeten) Hauskäufer. Die Zahl bewegt sich — eine Indikation — auch rund um die 3-Komma-Etwas…

Und, ja, ich hatte auch noch was zum Thema “Mieten oder Kaufen” – ein schöner interaktiver Kalkulator der NY Times…

Die Grafik von Calculated Risk greift zur kurz, weil sie den sinkenden Zinssatz nicht berücksichtigt. Es kommt im Artikel zwar eine Berechnung der monatlichen Belastung, ABER nur zum aktuellen Zeitpunkt. 1980 als die Zinsen bei 8% oder mehr standen, war die Belastung durch den Kauf eines Hauses zum dreifachen Jahreseinkommen wahrscheinlich höher als bei einem Kauf heute zum vierfachen Jahreseinkommen mit einem Zins von 6%.

Think: Fed-Modell.

Interessanter finde ich den Vergleich: Mietkosten für ein Haus gegen Kaufkosten für ein Haus –> http://egghat.blogspot.com/2008/01/wie-weit-knnen-die-us-immobilienpreise.html

Bye egghat